Chi fa i tuoi interessi?
Di seguito troverai le tre figure a cui puoi rivolgerti per gestire il tuo patrimonio, con espresse le loro caratteristiche principali.
DIPENDENTE BANCA
- La consulenza è finalizzata alla VENDITA dello strumento
- Viene retribuito dallo stesso soggetto che emette lo strumento finanziario
- Può vendere solo gli strumenti che la banca gli consente (spesso i suoi)
- Ha budget di VENDITA mensili ed annuali
- Viene valutato unicamente in base alle vendite
- Subisce le pressioni commerciali dei suoi superiori per vendere determinati prodotti (quelli che costano di più)
- Cercherà di evitare ogni tipo di disinvestimento, altrimenti dovrà giustificarlo ai suoi superiori e recuperarlo su altri clienti
PROMOTORE FINANZIARIO
- La consulenza è finalizzata alla VENDITA dello strumento
- Viene retribuito da una mandante (banca o società finanziaria)
- Guadagna in base al costo dello strumento venduto
- Ottiene premi, pagati dalla mandante, in base alla mole venduta/gestita
- Cercherà di evitare ogni tipo di disinvestimento, altrimenti non guadagna più
CONSULENTE AUTONOMO
- La consulenza è finalizzata al raggiungimento degli obiettivi del cliente, NON vi è alcun tipo di vendita
- E’ pagato direttamente dal cliente a parcella
- NON può percepire commissioni od incentivi dalla vendita di strumenti finanziari
- In quanto INDIPENDENTE, non può ricevere compensi da banche o società finanziarie
- Il suo compenso non varia in base a quanto o cosa viene investito, poichè pattuito all’inizio
- NON cercherà di evitare un disinvestimento, in quanto il suo compenso non dipende da quanto è investito
Se ti affidi ad un dipendente bancario o ad un consulente finanziario (ex-promotore), stai chiedendo consigli a chi guadagna (direttamente od indirettamente) in base agli strumenti che tu sottoscrivi.
Come potrà consigliarti ciò che costa di meno o che ti rende più facile la dismissione se, in questo modo, lui o la sua mandante non guadagnano?
Cosa sceglierà tra non avere pressioni commerciali (dipendente bancario), guadagnare di più (promotore) o fare i tuoi interessi?
Ancora convinto?
Se inizi ad avere qualche dubbio sul fatto che banche ed assicurazioni facciano il tuo interesse, allora sei nel posto giusto!
Continua nella lettura del sito e/o contatta lo Studio Cdz per avere ulteriori informazioni.
Sei sulla strada giusta per la LIBERTA’ FINANZIARIA!